工商時報【彭禎伶 ╱台北報導】
國銀防制洗錢及打擊資恐明年有5大高風險業務，須高度警戒。銀行局副 >新北市土城區證件借錢 局長莊琇媛昨（25）日表示，最快11月底就會公布最新規定，明年1月1日起，銀行對於跨國匯款、國際政治人物、OBU客戶及交易、財管高淨值客戶、電子支付業開戶都必須強化客戶審查。
銀行局上周邀集法務部、金融業者開會，確定「銀行業防制洗錢及打擊資助恐怖主義應注意事項」的修正方向，將在11月底前公布，明年1月1日實施，未來國銀必須設單獨的防制洗錢及反資恐部門，且必須要有高階主管專責負責督導此部門，另外海外分行也要有專責人員負責反洗錢及反資恐。
銀行日後應強化客戶審查的5大高風險業務及商品，第一是跨國匯款。莊琇瑗表示，一般國外銀行不接受非本行存款客戶抱著大量現金要求匯款，但國銀目前並沒有拒絕，未來即是要強化客戶審查，尤其是跨國匯款的部分，除了要了解匯款客戶的身分、匯款目的，也要了解受款帳戶，若無法清楚了解，可以拒絕客戶的匯款要求，同時即便匯款不成功，都必須要通報疑似洗錢交易。
第二是對現任或曾任國外政府或國際組織重要政治職務的人士、其家庭成員、有密切關係者，必須加強客戶審查。莊琇媛表示，國銀都有向國外訂購這種重要政治人物（PPP）資料庫，一旦名稱出現，系統就會跳出警戒，必須了解其要從事的交易或匯款目 的，進行必要的通報。
第三是國際金融業務分行（OBU）因為都是國外客戶及業務，屬於高風險業務，更要強化客戶身份及相關交易審查；第四則是財富管理的高淨值客戶的資產移轉；第五是電子支付業、資金移轉產業，會在銀行開戶，若涉及洗錢，將會連累銀行，因此銀行必須清楚調查其電支客戶的作業方式。
- 屏東縣潮州鎮證件借錢
- 臺北市中山區證件借錢
- 苗栗縣竹南鎮身分證借錢
- 彰化縣大村鄉證件借錢
- 臺南市仁德區身分證借錢
- 高雄市茂林區證件借錢
- 基隆市暖暖區證件借錢
- 宜蘭縣大同鄉身分證借錢
- 彰化縣田中鎮證件借錢
- 臺南市左鎮區身分證借錢
- 信用不好怎麼安全借錢 土地銀行軍人信貸
- 各家銀行貸款利率比較 華南銀行信用貸款利率
- 土銀信貸利率 好過件的銀行有哪間
- 機車貸款利率 哪間銀行貸款利率最低馬上過件撥款
- 新北市鶯歌區證件借錢 如何申請快速貸款過件率高哪間推薦
66EF3FFCC3C326D5
文章標籤
全站熱搜
留言列表
